மெய்நிகர் சொத்துக்களைப் பயன்படுத்தி பணமோசடி செய்யும் அபாயம் அதிகரிக்கிறது

கோலாலம்பூர்: 

மெய்நிகர் சொத்துக்களின் (கிரிப்டோகரன்சி உட்பட) பயன்பாட்டுடன் நெருங்கிய தொடர்புடைய பணமோசடி அபாய போக்கு அதிகரித்திருப்பதை மலேசியாவின் நடுவண் வங்கியான பெங்க் நெகாரா மலேசியா கண்டறிந்துள்ளது.

மலேசியாவின் மெய்நிகர் சொத்து இடர் மதிப்பீடு (VARA) 2024-ன் அடிப்படையில் இந்த வெளிப்பாடு செய்யப்பட்டுள்ளது. இது, பெங்க் நெகாரா மலேசியா, பத்திரங்கள் ஆணையம் (SC), லாபுவான் நிதிச் சேவைகள் வாரியம் (LFSA), அரச மலேசிய போலிஸ் (PDRM) ஆகியவற்றுக்கு இடையேயான, பணமோசடி தடுப்புக்கான தேசிய ஒருங்கிணைப்புக் குழு (NCC) தளம் மூலமான கூட்டு முயற்சியாகும்.

பெங்க் நெகாரா மலேசியாவின் கூற்றுப்படி, அதிகரித்து வரும் அபாயம், மோசடி குறிப்பாக அதிக ஆபத்துள்ள குற்றச் செயல்களாலும், எல்லை தாண்டிய பரிவர்த்தனைகளைக் கிட்டத்தட்ட உடனடியாகச் செய்ய அனுமதிக்கும் தொழில்நுட்ப வசதியாலும் தூண்டப்படுகிறது.

அந்தச் சூழ்நிலை உலகளாவிய கவலையையும் எழுப்பியுள்ளது, மேலும் இது தற்போது நிதி நடவடிக்கைப் பணிக்குழுவால் ஆராயப்பட்டு வருகிறது.

"எல்லை தாண்டிய நடவடிக்கைகளை விரைவாகச் செயல்படுத்த உதவும் அடிப்படை தொழில்நுட்பத்தால் இந்த அதிகரிப்பு தூண்டப்படுகிறது" என்று பெங்க் நெகாரா மலேசியா தெரிவித்தது.

மலேசியாவில், டிஜிட்டல் நாணயங்கள் போன்ற மெய்நிகர் சொத்துக்கள் சட்டப்பூர்வ நாணயமாக அங்கீகரிக்கப்படவில்லை என்றும், அவை கட்டுப்படுத்தப்பட்ட கட்டண முறையும் அல்ல என்றும் பெங்க் நெகாரா மலேசியா வலியுறுத்தியது.

அந்தச் சொத்துக்களின் மிகவும் நிலையற்ற மதிப்பு, அவற்றை ஒரு கட்டண ஊடகமாகவோ, பொருட்கள், சேவைகளுக்கான விலை நிர்ணயமாகவோ, அல்லது சேமிப்புக்கான மதிப்பாகவோ பயன்படுத்துவதற்குப் பொருந்தாது என்று அது கூறியது.

2019 ஆம் ஆண்டு முதல், எஸ்சி மூலம் மலேசியா, டிஜிட்டல் நாணயங்கள், டிஜிட்டல் டோக்கன்களைப் பத்திரங்களாக நிர்ணயித்துள்ளது. அதே சமயம், பரிவர்த்தனைகள் (எக்ஸ்சேஞ்சுகள்), டிஜிட்டல் சொத்து பாதுகாவலர்கள் (கஸ்டோடியன்கள்) போன்ற மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்கள் எஸ்சி, எல்.ஃப்.எஸ்.ஏ.-ஆல் கட்டுப்படுத்தப்படுகின்றனர்.

"இந்த மெய்நிகர் சொத்து சேவை வழங்குநர்கள் அறிக்கை சமர்ப்பிக்கும் நிறுவனங்களாகும். மேலும், 2001 ஆம் ஆண்டின் பணமோசடி, பயங்கரவாத நிதியுதவி, சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளின் வருமானத்தைத் தடுப்பதற்கான சட்டத்தின் (AMLA 2001) கீழ் உள்ள தேவைகளுக்கு இணங்க அவர்கள் கடமைப்பட்டுள்ளனர்" என்று BNM கூறியது.

வாராவின் கண்டுபிடிப்புகளைத் தொடர்ந்து, சட்டவிரோத அல்லது உரிமம் இல்லாத VASP-கள் மீதான கண்காணிப்பு வழிமுறைகளை மேம்படுத்துவது உள்ளிட்ட பல பரிந்துரைகளை பெங்க் நெகாரா மலேசியா அதிகாரிகளிடம் சமர்ப்பித்ததாகத் தெரிவித்துள்ளது.

கூடுதலாக, உள்நாட்டு, சர்வதேச மட்டங்களில் ஒத்துழைப்பு, ஒருங்கிணைப்பைத் தீவிரப்படுத்தும் முயற்சிகள், முறையான, முறைசாரா வழிமுறைகள் மூலமாகவும், திறன் மேம்பாட்டு முன்முயற்சிகளை அதிகரிப்பதன் மூலமாகவும் பரிந்துரைக்கப்பட்டன.

பெங்க் நெகாரா மலேசியா, எஸ்சி, எல்.ஃப்.எஸ்.ஏ. ஆகியவை இணைந்து உரிமம் இல்லாத நிறுவனங்களை அடையாளம் காண மேற்பார்வையைச் செயல்படுத்துவதாகவும், பின்னர் அவற்றின் முறையே சட்ட விதிகளின் கீழ் சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளைக் சீர்குலைத்து வெளிப்படுத்துவதாகவும் பெங்க் நெகாரா மலேசியா கூறியது.

எடுக்கப்பட்ட நடவடிக்கைகளில், நிறுவனங்களை எச்சரிக்கைப் பட்டியலில் சேர்த்தல், வழக்குகளைப் பங்குதாரர்களிடம் பரிந்துரைத்தல், இணையதளங்களைத் தடுப்பது, எச்சரிக்கைக் கடிதங்களை வெளியிடுவது ஆகியவை அடங்கும்.

"அனைத்து கட்டுப்பாட்டாளர்களும், தங்கள் முறையே அதிகார வரம்பின் கீழ் உள்ள நிறுவனங்களால் ஏற்படும் எந்தவொரு இணங்காத நிலைக்கும் தீர்வு காண, பொருத்தமான அமலாக்க அதிகாரங்களைக் கொண்டுள்ளனர்.

"நாட்டின் நிதி உளவுத்துறை அலகாக, தேவைப்படும் போது, ஊழல் தடுப்பு ஆணையம், தேசிய காவல் துறை, உள்நாட்டு வருவாய் வாரியம், எஸ்சி, எல்.ஃப்.எஸ்.ஏ. போன்ற அமலாக்க நிறுவனங்களுக்கு பெங்க் நெகாரா மலேசியா உளவுத்துறைத் தகவல்களை வழங்குகிறது" என்று அது கூறியது.

அந்தத் துறையின் முன்னேற்றங்கள், NCC தளம் மூலம் கட்டுப்பாட்டாளர்கள், அமலாக்க நிறுவனங்களால் தொடர்ந்து உன்னிப்பாகக் கண்காணிக்கப்படும் என்று பெங்க் நெகாரா மலேசியா கூறியது. இதில், உளவுத்துறை சேகரிப்பை வலுப்படுத்துதல், சட்டவிரோத VASP-களைக் கண்காணித்தல், வெளிநாட்டு அதிகாரிகளுடனான ஒத்துழைப்பை மேம்படுத்துதல் ஆகிய முயற்சிகள் அடங்கும்.

-சங்கீர்த்தனா